Как контролировать движение денежных средств эффективно?

26.12.2019

Проблема учета финансовых потоков характерна для большинства украинских компаний. Отсутствия налаженной системы управления денежными потоками приводит к ряду проблем, которые вытекают из отсутствия планирования потоков. Часто бывают ситуации, когда оказывается невозможным оплатить счета поставщиков в договоренные сроки, начинаются проблемы с поставками, возникают перебои в работе компании, что в свою очередь приводит к невозможности выполнять обязательства уже перед клиентами и в крайнем случае такое развитие событие может завершиться потерей клиентов и закрытием компании. Знакомо?

Чтобы взять финансы под контроль, постройте в своей компании систему учета движения денежных средств. Вот несколько практических рекомендаций и принципов, которые помогут вам в этом проекте.

  1. Управление денежным потоком с обеспечением всех направлений деятельности компании без полной постановки учета, бюджетирования и управления затратами невозможно.
  2. Учет движения денежных средств — самый простой, не требующий затрат на услуги программиста участок в процессе построения учета.
  3. Каждый сотрудник, берущий в руки деньги компании = подотчетник либо кассир.
  4. Необходимо формализовать структуру учета, в которую встроить ДДС (подразделения, статьи, справочники контрагентов, остатки касс, расчётных счетов и взаиморасчетов).
  5. Валюта реального ДДС должна учитываться в программе для нивелирования риска хищения средств на конвертации валют (наличные средства).
  6. Необходим анализ каждого ДДС по банковской выписке (утром и вечером каждого рабочего банковского дня).
  7. Сверять транзиты и перемещения.
  8. Разработать и ввести мотивацию и депремирование по установленной Системе.
  9. Назначить единое ЛПР по управлению денежными потоками, согласовав с руководством стратегию и полномочия.